【金融界】建行咸阳分行乾县支行成功拦截一起电信诈骗避免客户万元损失_金融界

《看咸阳》讯：6月4日下午，建行咸阳分行乾县支行工作人员凭借高度警觉性和专业素养，成功劝阻一名疑似陷入“刷单返现”诈骗的客户，避免其损失资金12680元，获得客户与警方的高度认可。

当日下午，一名客户在柜面要求取现12680元，声称银行卡无法线上交易。柜员严格执行“双查”机制时发现：客户近两日频繁通过网贷平台借款，资金到账后迅速转入支付宝并购买基金理财，呈现“快进快出”特征。营运主管与柜员立即启动尽职调查，深入分析资金流向，发现客户通过“放心借”等平台借款6万元后，这6万元以“分散转入、集中支付”方式流向某交易平台商家，且客户未实际收货或享受服务。

面对客户“交易真实、无异常”的坚持，支行工作人员结合近年来典型诈骗案例，耐心讲解刷单诈骗的常见手法，提醒客户警惕“先垫付、后返现”的套路，并援引相关案例进行风险警示，在联系当地反诈中心汇报相关情况的同时，经过工作人员反复沟通劝导，客户最终意识到自己陷入诈骗陷阱，随即前往公安机关报案，成功止损，亡羊补牢，避免更大财产损失。

本次成功劝阻充分体现了建设银行咸阳乾县支行一线员工高度的责任意识、专业判断能力及“风险为本”的运营理念。下一步，建行咸阳乾县支行将持续加大客户账户交易监测力度，强化与公安机关的警银联动机制，不断提升金融服务的风险防控能力，切实筑牢客户资金安全防线。

（建行咸阳分行乾县支行）

（责编：高心怡审核：韩芳签发：吕骥）